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通常NISAからつみたてNISAへの変更方法

 

 

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2018年から始まったつみたてNISA。すでにNISAに入っているけど、つみたてNISAの方がいい!というかたも、手続きを行えば、つみたてNISAへ変更できます

 

変更手続きについて

手続き方法はとても簡単です。

  1. NISA口座のある証券会社で、NISAからつみたてNISAに変更する書類を請求
  2. 送付されてきた書類に名前、NISA口座の種類を記入し、返送

▼私が手続きした際の書類です。

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通常のNISA口座に、購入した投資信託が残っている場合はどうなる?

通常のNISA口座に投資信託が残ってるけど、今マイナスになってて売りたくないけどつみたてNISAへ変更はしたい・・・という方も中にはいらっしゃるかと思います。

結論からいうと、通常のNISA口座に購入した投資信託が残っていても、つみたてNISAへの変更はできます

具体的には・・・

  • 通常NISAにあった投資信託は通常NISAのままとなる(つみたてNISA口座に移るわけではない)
  • つみたてNISAに変更後、通常NISA内の投資信託は売却可能(その際の利益は非課税)
  • 通常NISA口座への追加購入はできなくなる

私がつみたてNISAに変更したときも、通常NISAに投資信託が残っていたので、変更後の扱いがどうなるかわからず若干不安なまま変更を行いましたが、結果的には非課税で売却できたので、何の問題もありませんでした。

 

通常NISAからつみたてNISAへ変更を考えている方、ぜひ参考にしてください。