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投資をする上で大だと思うことその④(全5回)

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私が投資を行う上で大事だなと思うこと。私は【長期投資】で、【できるだけ損をしない】ということを重視しています。人それぞれ価値観は違いますが、ご参考まで。
本日、全5回のうちの4回目です。

 

私が投資を行う上で大事だなと思うこと。私は【長期投資】で、【できるだけ損をしない】ということを重視しています。人それぞれ価値観は違いますが、ご参考まで。
本日、全5回のうちの4回目です。

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④リターンも大事だけど、手数料にも注目
投資をする上で、見落としがちなのが、手数料。例えば5%のリターンがあったとしても、手数料で4%取られてたら、1%の利益しかありません。出来るだけ利益を大きくするには、手数料を少なく抑えるというのも重要です。

 

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これは、投資信託の例ですが、投資信託を購入すると、3種類の手数料がかかります。
1.購入時の手数料
2.維持管理のための手数料 = 信託報酬
3.売却時の手数料
1、2は1回のみなので、そこまで気にする必要はないですが、(といっても、私は購入時の手数料は0のものしか選びませんがw)、大事なのが2の維持管理のための手数料。
これが毎年かかってくるものなので、少しでも少なく抑えるのがポイントです。
ちなみに、手数料は、インデックスファンドとアクティブファンドで大きく違ってきます。

 

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参考までに、
インデックスファンドとは・・・
*上場銘柄をまんべんなく取り入れる
日経平均株価と連動
*手数料は安い 0.5%前後
アクティブファンドとは・・・
日経平均以上のリターンを目指す
日経平均とは連動しない
*手数料は高い 1.5%前後
最近(?)人気のひふみは、アクティブファンドになります。好成績にも関わらず、手数料が1%程と、アクティブファンドの中では安めなので、私も購入してます。

話はそれましたが、リターンを大きくするなら、少しでも手数料を少なく抑えることも大事です。手数料は必ず発生するものなので、意識しておくことが大事です。

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